近日，南京警方成功摧毁了一个以“中行E令”升级短信为诱饵、在全国各地疯狂实施诈骗、涉案金额逾200万元的12人犯罪团伙。

一条短信，百万元存款不翼而飞

1月12日晚上，正在家中上网的南京鼓楼区市民孙先生收到一条手机短信：“尊敬的网银用户，你的中行E令将于次日过期，请尽快登录 www.bocty.com进行升级，给您带来不便请谅解，详询95566(中国银行)。”

孙先生正好是中国银行的网上银行用户，所以，虽然短信来自一个陌生的手机，孙先生却并没有怀疑。为了确保自己的网银能够正常使用，他随即上网，并登录了短信提供的所谓“中国银行”网址www.bocty.com。网页打开后，显示的界面正是“中国银行”，似乎与平时登陆的界面无异，经常上网的孙先生没有任何迟疑，随即根据网页提示，输入用户名、密码以及随机产生的中行E令(动态口令)登录密码。很快，页面显示升级成功，孙先生放心地退出了界面。10分钟后，当孙先生再次登录其中行官网的网银账户时，却发现自己的中国银行账户60万元不翼而飞。

几乎同时，市民徐先生也遭遇了这一短信陷阱，而他的损失更大：账户内的百万元存款全部转走。

抽丝剥茧，幕后黑手浮出水面

接到孙先生和徐先生的报案，警方对近期发生的同类案件进行了梳理，发现自1月份以来，以“中行E令”升级为诱饵实施诈骗的犯罪在全市各区均有发生，受骗市民达数十人，被骗金额从上千元到上百万元不等。

警方及相关业务部门立即成立专案组开展侦破。经过分析专案组发现，这是一种新型的诈骗犯罪，与以往传统意义上的诈骗案有着很大的区别。犯罪嫌疑人发送短信、网上转账、盗取存款等作案环节，都是在不同地点远程操作完成，与受害人不发生任何直接接触，因此，受害人根本无法提供与嫌疑人有关的任何信息，更不用说能帮助破案的嫌疑人体貌特征、身份信息。此类案件的受害人，无一例外是在毫不知情的情况下，让躲在网络背后的无形黑手掏光了卡中钱款。

针对这一情况，南京警方在第一时间通过各大媒体向广大市民发布相关防范警示，并及时提示银行通过相应渠道提醒用户加强安全防范。同时，警方围绕涉案银行卡和“钓鱼”网站等有限的线索，开展了抽丝剥茧的调查取证工作。经过一个月的艰苦排查，躲在幕后的黑影终于浮出了水面：那是一群来自福建安溪的家族式作案团伙。2月初，前方侦查人员传回一条重要线索：2月17日元宵节当天，主犯易某将组织团伙骨干成员赴浙江舟山、普陀山旅游。警方随即周密部署，并派出两组力量分赴福建泉州和广东珠海等地，对其他涉案嫌疑人展开调查。

嫌犯落网，三步诈骗流程曝光

2月17日中午12时，三地刑警同时展开抓捕行动，易某等12名犯罪嫌疑人被一举擒获。经查，这个作案团伙成员分工明确：有专门负责群发短信的，有专门负责设计“钓鱼”网站的，有专门操作网上转账的，有专门负责取款的。其作案手段分为三步：

第一步，以银行名义向受害人手机群发迷惑性短信。诸如“银行系统升级，请网银用户登录同步更新”、“您申请的中行E令卡即将过期，请您尽快登录升级”等等。

第二步，提供银行真实电话以及一个号称官方网站、实为“钓鱼”网站的链接，利用受害人不愿意多打一个电话，直接登录网址的心理实施诈骗。

第三步，“钓取”受害人的相关银行资料后，嫌疑人会利用对网上银行业务的熟悉，迅速将受害人卡中存款提走。

加强防范，警方提醒注意事项

采访中记者获悉，虽然自一月份此类案件发生以来，警方一直通过不同渠道发布安全防范提示信息，然而，仍然有市民陆续上当受骗。因此，警方再次提醒广大市民尤其是网银用户，加强防范措施：

首先，接到短信，务必核实银行电话。如果涉及银行业务的短信发自一个陌生的手机号码或者短号，那肯定是骗局，不要理会。

其次，如有疑问，自主查找银行电话。对陌生号码发来的涉及自己银行信息的短信，不相信、不操作、不理会。

第三，网银操作，自主查找银行网址。如果需要登陆银行网址进行网银操作，一定要登陆自己曾经登陆并事先保存过的网址，或通过规范的搜索渠道搜索网址，而不是根据短信提示的网址进行操作。

来源：新华日报 编辑：张少虎 邓京荆